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在投資基金時,累計凈值和單位凈值是兩個重要概念,二者存在明顯區(qū)別。單位凈值是每份基金當(dāng)日的價值,反映當(dāng)前買賣基金的價格。它會隨基金資產(chǎn)的運作而波動,是投資者交易的直接依據(jù)。而累計凈值考慮了基金成立以來的所有分紅、拆分等情況,體現(xiàn)基金從成立至今的總體業(yè)績表現(xiàn)。了解它們的區(qū)別,對投資者評估基金收益和選擇投資標(biāo)的十分關(guān)鍵。
累計凈值實際上包含了單位凈值。將累計凈值處于份額,就是累計單位凈值,再用累計單位凈值減去歷次累計單位派息金額,就得到了單位凈值。實際上,基金的收益是分為兩種,一是凈值上漲的收益,二是派息的收益,但是基金的分紅實際上還是來自于基金的單位凈值。
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