在當今社會，洗黑錢這種違法犯罪行為仍在暗處滋生。近日出現(xiàn)了令人震驚的案件，竟有人四處招攬“生意”，拋出“洗錢做不做？每天 1000 元！”的誘人話術。有一個犯罪團伙就以此為誘餌，在短短 2 個月內(nèi)瘋狂洗錢 6000 萬元。令人意外的是，這個犯罪團伙的平均年齡僅 25 歲。這些年輕人本應有著光明的未來，卻因貪圖一時的利益走上了違法之路。洗黑錢不僅嚴重危害金融秩序安全，也會讓參與者付出沉重代價。下面讓我們深入剖析這起案件背后的種種細節(jié)。
今年7月底，在新疆維吾爾自治區(qū)博爾塔拉蒙古自治州博樂市，某銀行大堂經(jīng)理徐某梳理賬目時發(fā)現(xiàn)異常：10天前，一名叫陳亮的男子接連辦理了3張儲蓄卡，此后10日內(nèi)，這3張儲蓄卡每日都有十萬元至百萬元不等的大額資金往來。這是洗錢犯罪的明顯特征。
銀行方面迅速將疑點反饋至警方。警方經(jīng)多方調(diào)查，犯罪嫌疑人窩點位置逐漸明晰，按照區(qū)域劃分，此違法線索交由烏魯木齊市公安局經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)（頭屯河區(qū)）分局負責偵辦。
8月6日，該局刑事偵查大隊一舉搗毀該洗錢犯罪窩點，抓獲13名涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動的犯罪嫌疑人。
這些人平均年齡25歲。其中25歲的許諾是頭目，短短兩個月，他帶領“小弟”瘋狂為境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙洗錢6000萬元。
近日，面對記者的采訪，許諾回憶起那段虛幻、放肆的時光。以下是他的自述：
“大哥”的賺錢之道
因為要當“大哥”，我接觸了洗錢。
中學輟學后，我已連續(xù)5年四處打零工、跑工地，這種不穩(wěn)定且辛苦的工作令我厭倦，最重要的是，工資難以滿足我的日常所需。盡管我才25歲，卻已靠著能言善道、請客吃飯成為一眾輟學打工“小弟”的“大哥”。“大哥”的身份令我沉迷，我需要更多的錢維持自己的小圈子。
2022年6月，經(jīng)朋友介紹，我在家鄉(xiāng)南方某省認識了陳可。
見面時，穿金戴銀的陳可躺在豪華沙發(fā)上，他家中的裝飾盡顯奢華，這讓我十分興奮。“找到大老板了！”我在心里對自己說。
為抓住機會、表達誠意，我跪地為陳可點燃香煙，低聲下氣求他收我做“小弟”，只為能過上錦衣玉食的生活。
陳可爽快答應了。他直言，其與境外電信網(wǎng)絡詐騙犯罪團伙合作，主要依靠銀行卡從事洗錢的行當，“騙來的、賭來的、勒索來的，這些團伙的錢都不干凈。所以我們要把錢‘洗白’，讓他們能合法地花出去。”陳可說。他從中抽取高昂的手續(xù)費，僅2年，他指著豪華裝修的房子對我說：“我全款蓋起來的！”
我心動了，第一時間上交自己的4張銀行卡，得到8000元報酬。
見如此賺錢，我立刻要求“小弟”辦理銀行卡，以期售賣換錢。但辦卡過程中，我發(fā)現(xiàn)當?shù)貙Α皟煽ā狈缸锉３謬来驊B(tài)勢，銀行卡辦理又有許多限制，稍不注意就有可能被警方察覺。
賺錢重要，自保更重要。
思慮良久，我決定前往外省碰碰運氣。第一站，我將目光放到了新疆。
今年7月初，我?guī)е?個“小弟”乘坐火車趕赴新疆。
我記得很清楚，到達烏魯木齊的當晚，我們并未停留，下車再上車，趁著夜色，我們又踏上了列車。此后3日，我們前往博樂、烏蘇等地的各類小眾銀行，開辦了多張銀行卡。
返回烏魯木齊后，為掩人耳目，我與“小弟”租住了不同的酒店。同時，我開始聯(lián)系陳可，使用銀行卡遠程助其洗錢。
第一次操作時，我在酒店房間內(nèi)，拉好窗簾，確認房門上鎖，然后打開電腦，拿出銀行卡和網(wǎng)銀設備，按照電話中陳可的要求收錢轉(zhuǎn)賬。輸入支付密碼只需要3秒鐘，但隨之支付的錢款卻動輒數(shù)十萬元。
至次日早上，我已操作轉(zhuǎn)賬數(shù)百萬元。這真是瘋狂！帶著興奮和期待，我沉沉睡去。
僅一天，我便得到了4000元報酬。“一夜暴富”之感充斥全身，我趕忙招呼“小弟”外出飲酒、聚餐、洗澡、唱歌，一夜之間，4000元就被揮霍一空。
體驗過揮霍的“快樂”，便不甘過平凡的生活。此后，我頻繁向家鄉(xiāng)的“小弟”、朋友甚至打游戲認識的網(wǎng)友推介此行當。
“洗錢做不做？每天1000元!”這句話成了我的口頭禪。此前，陳可向我承諾，我提供一張銀行卡的傭金是2000元，為此，我分出一半精力拉攏“人氣”，只為組建團隊，細水長流，錢多，誘惑才大。
很快，我們的小團隊增加到了13人。
覆滅之路
陳亮是最有眼色的“小弟”，他善于察言觀色，自行總結了一套“辦卡秘訣”，因此，我讓他負責整個團隊的培訓工作。
同時，我堅持“涉及身份信息的事不出面”的原則，將團隊劃分為“卡農(nóng)”“小弟”等層級，由“小弟”出面培訓、看管“卡農(nóng)”、布置任務，由“卡農(nóng)”出面辦卡。如此一來，我便能消除自己參與其中的痕跡，規(guī)避警方的查處。
此外，為了避免“卡農(nóng)”所得酬金過多外出惹事，或得到錢財便想退出，我常以銀行卡尚未啟用、資金往來不暢等理由扣發(fā)其酬金。這樣，他們便能一直為我所用。
進入8月，一切都按我的預想進行著。這期間，我們通過網(wǎng)絡拉攏了近百人開設銀行賬戶為洗錢提供便利。
錢越賺越多，我的心也越來越慌，就在我打算收手時，覆滅之路開啟了。8月6日凌晨，我正在操作洗錢時，房門突然被打開，沖進來一隊民警，我趕忙合上電腦，正想狡辯。
“‘洗’了多少？”民警問。
我一驚，這才明白，原來警方早已知曉我們的勾當。
“6000萬元。”我說。
尾聲
“我們現(xiàn)場扣押手機18部，收繳銀行卡15張。”負責此案的烏魯木齊市公安局經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)（頭屯河區(qū)）分局刑事偵查大隊民警殷海旭對記者說。此前，接到異常情況反映后，民警及時布控，細致摸排，待條件成熟后將犯罪嫌疑人一舉抓獲。與許諾所臆想相反，新疆警方對“兩卡”犯罪的預見能力和打擊力度十分強大！
目前，該案正在進一步偵辦中。
民警提示：
廣大群眾尤其是年輕人要增強防范意識和識別能力，注意保護好個人身份信息及銀行賬戶信息，避免被不法分子盜用；切勿出租、出借收款二維碼和賬號等個人支付信息，避免成為洗錢工具。
(文中涉案人物均為化名)
全媒體記者 潘從武 通訊員 趙書城
來源： 法治日報
